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【節目】今天題目是資產配置金字塔範例的模擬單A，是我們威利財經講所分享的一個試算表，一個模擬單來跟大家做討論。 我只是想要秀我的模擬單，我想跟大家討論我在搞什麼東西。這個東西的連結原則上我會先放在節目社群裡面，有些朋友你想看的話，這個可編輯的版本在節目社群裡面有。那這個唯讀的版本，到時候節目發完之後我再貼到留言裡面的置頂，可以讓大家自己去點來看看。 大綱 1.前言與模擬單介紹 2.模擬單自動化機制 3.資產配...

【節目】最近有看到一個網友他就很直白說，搞什麼54C槓桿循環，這個什麼質押信貸加質押太複雜了吧，你就直接買VT、VT還不是更便宜、更簡單、報酬還比較快。其實我覺得他講的也沒有錯啦，應該要看你在什麼樣子的時間維度來看，那的確你買VT這些東西是比較相對簡單，就持續定扣，定扣大法有沒有，VT你就持有VT，搞不好某一天你就可以上節目說我也是賺很多錢了對不對。 大綱 1.網友開嗆：54C槓桿循環很蠢，直接買VT更快？ 2.小傑飛輪...

【節目】讀完這本書，我有種「投資重新開機」的感覺。投資重新開機。我們讀完這個前面的12到18章，我有一種投資重新開機的感覺。 等於前半本把我從年化報酬的幻覺拉回現金的現實，後半本就等於是把螺絲一顆顆扯緊，用結構而不是運氣，用條款而不是口號，用系統而不是心情。 其實我覺得它裡面提到的就是幻影收入這件事情，還有選對專家跟善用槓桿與好債，最後是講知識槓桿跟行動步驟。其實我覺得裡面比較重要應該是在於說，幻影收入...

【節目】因為最近我看我兒子很喜歡看那個畫冊，童書畫本 也是搞了類似的風格。老婆被 2.11% 補充保費氣炸，這個小張是一個故事，我們今天講的是故事，就模擬小朋友的童書，小張的高股息ETF 稅務反擊戰，不賣股不逃稅，要怎麼樣去節省稅務上的金流。 大綱 1.前言：老婆被股息稅與2.11%補充保費氣炸 2.小張的高股息ETF稅務試算與疑問 3.資本利得配息與54C、76W及收益平準金說明 4.合法節稅的前提與會計師實務建議 5.資本利得導向主動...

Outlook關鍵字搜尋器，高級功能半年使用權限 【節目】今天我們的單元是電子報的部分，威利的電子報大概有一年沒有發了，還是繳了這個網域名稱的費用，大概20塊美金。想想越繳越不甘心，還是錄一下電子報的內容。 那當然，因為這個東西是電子報的內容，我們還是會在YouTube跟Podcast上做分享，大家可以當做生活閒聊，但主要是要給電子報的朋友來看。那這個內容原則上會先放在電子報裡面，然後後面的影片或者是Podcast才會上架。 大...

【節目】把投資從追漲跌的遊戲改造成現金流系統。其實我覺得，讀完這個樂享生活理財族，他這個第五章跟後面的幾章，其實有一個心得就是，你不要把投資當成追漲跌的娛樂，而是你要用一套能夠每月，我覺得也不見得要限定月，就是每一段時間它可以吐現金，風險可控可複製的系統來，來養生活。 大綱 1.前言：把追漲跌遊戲改造成現金流系統 2.打破門檻迷思：紀律與風險理解重於資金多寡 3.小額與大額資金的現金流資產配置策略 4.震撼教...

【節目】短線想賺快錢啊，生命週期投資好嗎？有這個題目來跟大家做討論啊。當然這一個內容我們會放在我們的電子報裡面，優先給電子報的朋友收看，會有這個節目心得，會有這個題目心得，最主要是這樣。 大綱 1.前言：短線快錢與生命週期投資的拉扯 2.上班族短線交易的現實困境 3.短線小賺大賠與紀律缺乏的風險 4.啟動資金的重要性與年輕人的盲點 5.生命週期投資法的數學優勢與心理矛盾 6.借錢投資與財商不足的隱藏炸彈 7.穩健投資哲...

【節目】遇見大哥的那個早晨，其實我個人我是蠻喜歡每次看那個比如說，這種計程車司機大哥的文章，我就覺得怎麼這麼多計程車司機大哥的故事真的蠻有意思，於是我也有一個這種故事跟大家討論。 大綱 1.遇見大哥的那個早晨 2.大哥的投資心得 3.報酬率的陷阱：借錢投資的隱藏成本 4.阿傑的EXCEL驗算 5.大哥的忠告：報酬率不怕低怕假 6.三種IRR的生活比喻 7.報酬率幻覺真相 8.報酬率真正的用法 9.結語：看懂報酬率你才看得懂自己 10.工...

【節目】大戶的免稅神技，股票出借避稅術，權益補償金背後的真相，阿傑回家，我們接上篇故事，阿傑回家越想越不對勁，什麼叫做借券避稅，它不是大戶玩的東西，隔天他跑去找熟識的券商業務小林，我們右邊要補充一下，我們節目的吉祥物，它叫Uncle叔叔，Uncle存股表示，健保你已經身無分文嗎，補三小補充保費阿，沒有錢阿?補三小，它就很生氣，沒辦法，叔叔有點生氣，故事開始，除息前的祕密操作。 大綱 1.大戶的免稅神技 2.借券操作...

【節目】UNCLE存一根香蕉，我們在FB跟YOUTUBE上的社群有貼一個圖，就UNCLE存一根香蕉，課三塊健保稅，有沒有，這最近新聞梗。我覺得其實蠻有道理的。 健保補充保費的爭議 其實你講這個健保，歷屆很多健保署長都說不調健保費，結果怎麼樣，課你這種健保補充費，然後他講”費”這不叫”稅”，可是問題是對大家來說，感覺就跟稅是差不多的。那我們來討論到這次的故事內容，我們來討論故事。 大綱 1.前言 2.健保補充保費的爭議 3.名目不正...

【節目】今天題目是臺美股正 2 怪獸 8 號，這負 36% 到正 55% 的冒險旅程。正 2 報酬與乘法，一年在槓桿地獄裡的修行。正 2 定期定額實驗的第二期，來跟大家討論。 其實我們這個實驗已經做很久了，這第二期實驗。我們為什麼叫第二期？因為在過去的前年，我們 2023 年的時候做過第一期，那這一次是第二期。第二期的結尾，那現在正在進行的是第三期了，你也可以理解成第三個年度了。 大綱 1.前言與旅程設定 2.第二期實驗設計與納指正...

【節目】今天我們單元是生活閒聊，生活閒聊與你生活在一起啊。五十歲才開始理財別鬧，等繼承拼翻倍，你只是想太美啊。最近我有看了一個影片啊，就裡面有提到說五十歲開始理財會不會有點晚啦。那我就分享一下影片心得啦。 其實最近也有一個五十歲的朋友跟我在聊天，他在討論說他應該要怎麼做他的投資規劃比較好。他想要知道說他怎麼去運用他現在的這些，比如說現有的一些資源來去做他退休規劃。 前言 1.前言與問題意識 2.五十歲投資...

【節目】你以為ETF漲了就代表賺錢嗎？這個帳戶IRR報酬率幻覺的真相，投資帳戶報酬率計算機V2，這是第一篇。借貸投資、投資戶的報酬率計算，我們來做這個討論的內容。這個ETF一年漲8%，我利息3%，理論上應該賺5%吧？這是很多投資人，他可能會講到的一句話。 但是你一年過去了，帳戶的資產雖然增加，但是現金是越來越少，一算一算竟然是負的。 大綱 1.前言：報酬率幻覺的警訊 2.帳戶報酬率vs錢的報酬率 3.為何必須把借貸與現金流算進...

【節目】這個題目其實是我們看一些，網路的討論區裡面的集體焦慮。其實每當市場盤整，報酬不如預期，這些投資的版，或者是一些討論區，就會出現同樣畫面。 該放棄00713嗎。前陣子應該是00929吧。那比如說，該放棄00713嗎，換009811比較好嗎，0050好像比較強。 其實這類的貼文，通常可以引發一連串的共鳴跟情緒宣洩。那有些人會表示，這個被00713磨死，也有人自豪說，早就不換掉賺爆囉。 但是仔細看下來，有些討論反應，其實不是投...

【節目】生活優先的自由公式 接續上篇，第七個是生活擺第一。自由公式的提醒，讓我們重新思考什麼是真正的自由。所謂自由公式，是指時間 × 金錢 × 人際關係 × 影響力。這四個元素相乘，將過好生活的抽象概念轉化為可以量化的指標。時間意味著你是否能騰出空間，去進行冥想、運動，或陪伴家人。 大綱 1.生活優先的自由公式 2.從精力到行動的投資流程 3.從恐懼到紀律的自由報告 4.應對通膨的資產策略 5.七天行動計畫 6.投資服務生活...

【節目】今天我們題目是：把錢做成時間機器，我從享樂生活理財族學到的自由練習。當然這個 title 可能照上架的時候我還是要改一下。這本書叫做《享樂生活理財族》，這是我自己買的書。 那其實這本書我大概是分成上中下三集的內容，來跟大家做心得討論。我比較看這本書其實我覺得很高興，因為這本書它強調什麼的現金流。我覺得這個現金流來打造自己的生活是一件很重要的事情。 大綱 1.現金流與生活設計 2.投資的核心：現金流而非投...

【節目】長照現金流不斷，高股息加 YMAX 組合，長照現金流最強解，現金流雙引擎，是美股期權 ETF 研究 8。 接續上一集，我們是用全 YMAX 的設計，長照現金流。但是因為 YMAX 的配息波動較高，而且會有現金流目標成功率的問題，那這次來加入新的組合方式，來加上高股息 ETF 做設計，看看是不是可以增加成功率。 大綱 1.投資風險提醒 2.現金流的兩種思維 3.期權型 ETF 的核心：現金流防守 4.健康的心態與投資選擇 5.新產品與本金侵蝕...

【節目】這個新聞呢？是我在網站上看到，有一個主角，他在38歲的時候，因為公司裁員的關係啊，所以導致失業。他本來是擔任中階主管，月薪7萬元。那但是因為工作被裁員之後啊，就覺得說啊，現在又要再去找新的工作，那可能要從基層開始做起，會覺得心態上有點無奈跟心累啦。那目前他是靠著他老婆的收入來過生活，對未來感到焦慮。 大綱: 1.中年失業的困境 2.常見的社會現象 3.投資作為緩衝 4.股息流的實際益處 5.面對市場波動的態度...

【節目】(接續上集~)再來就是追求Level 5到底值不值得。影片裡面有強調說要從Level 4，3000萬到3億，邁向Level 5是3億到30億，必須要轉換策略，創業或是取得公司大量的股權。我的心裡的疑問是說，為什麼人生一定要追求Level 5。 大綱： 1.接續上集：追求Level5的疑問 2.臺灣現實與財富比較 3.阿明的早退人生故事 4.真正的財富關鍵：選擇權 5.對影片與作者的思考 6.內容價值與可操作觀念 7.努力但不要太痛苦的人生體悟 8.五個重點結...

【節目】看完這個影片，這是一個心得影片，看影片後的心得。看影片後的血淋淋醒悟，錢賺的再多，別把人生當作複利遊戲啊。是財商視野的影片心得。YT上有很多人在介紹財富階梯，就看了其中一個影片，那我就看這個影片之後就講一下心得。 大綱： 1.生活閒聊與主題引入 2.影片心得與財富階梯初探 3.泰迪熊陷阱的真實意涵 4.高薪工作的代價與失衡生活 5.財富階梯的現實落差 6.人生不是Excel表格的數字遊戲 7.錯過孩子成長的複利悲劇 8....

【節目】今天要討論一個群友提出的問題：以後遺產該留什麼給小孩？其實，留遺產這件事，我原本沒想得那麼遠，但確實已經開始為小孩做了一些投資計畫。 大綱: 1.為小孩的長期投資計畫 2.複利與通膨下的資金預估 3.遺產思維：有什麼就留什麼 4.提前規劃：稅務與分配安排 5.核心傳承：財商教育與價值觀 6.善用資源：給予而非放任 7.活著的傳承：知識與數位資產 8.房產與負債：正資產與槓桿觀念 9.結語：用現金流思維給孩子選擇權 關鍵...

【節目】真正的高手，首先學會的是如何不輸。多數人踏入市場，追逐的是「賺錢」的數字。然而，能在市場長久生存的人，追求的是不輸錢、不被市場淘汰，默默離開。在關鍵時刻，不能被情緒牽著走；在一兩次錯誤判斷時，不能讓本金受到重創；在群眾齊聲讚歌時，不能忘記風險的存在。這本書的後半部給我很大啟發：逆向思維與風險管控應放在首位，收益只是副產品，機率才是核心。 大綱： 1.高手先學不輸：機率思維的起點 2.逆向思維的真...

【節目】這本書是書商送給威利看的一本書，當然，我覺得這本書蠻有意思。它講到很多心理上的，在投資上的一些心理的關鍵因素。很多人，他們以為，投資是一場與市場的對抗，只要掌握一些資訊、看懂，其實就可以穩穩獲利。 大綱： 1.主題引入 2.投資真正對手：市場放大鏡下的人心 3.保持客觀：在恐懼與貪婪間找平衡 4.台股常見行為：追高殺低的心理循環 5.固執與僥倖：承認錯誤與停損紀律 6.FOMO與害怕輸掉：情緒驅動的決策陷阱 7.逆...

【節目】今天的題目是被資遣後的現金流重建計畫，特別是討論小張的50萬本金如何撐過失業期。這最近為什麼講這個題目？因為最近有朋友就被資遣，所以我很，怎麼講，很想幫忙，但是我也不知道怎麼幫。於是做一下研究，看看能不能做個節目，也許朋友聽到也可以來做參考。 大綱： 1.小張案例與失業現金流挑戰 2.啟動安全網：失業給付申請重點 3.50萬資金三層配置：安全層/現金流層/成長層 4.現金流工具選擇：高股息與短債ETF 5.期權收...

【節目】延續上集，我們來看理財顧問還給他的第二個建議：縮減非必要支出、重新檢視保險。 這一步，其實就是「止血」。當你發現財務狀況出現問題時，第一件事就是要先止血，不要讓金錢再繼續流失。 大綱 1.縮減非必要支出與保險重整 2.設定階段性收入成長目標 3.建立現金流飛輪 4.啟動54C槓桿循環 5.安全感來自現金流 6.收入不高出國的反思 7.真正自由的定義 8.投資不是萬靈丹 9.54C槓桿循環的適用性 10.54C槓桿循環詳細步驟 關鍵...