Ausgesorgt - Erbrecht, Pflege & Vorsorge

Immer wenn mehrere Personen nach einem eingetretenen Todesfall Erben werden, entsteht automatisch, ob man will oder nicht, eine Erbengemeinschaft. Diese gilt es, aufzulösen, was mit erheblichen Schwierigkeiten verbunden sein kann. Alle Nachlassgegenstände unterliegen der gemeinschaftlichen Verwaltung durch die Miterben; keiner darf ohne den anderen handeln. -Ausnahmen bestätigen die Regel. Hier ge...

Ich bleibe beim Thema Erbschaftsteuer. Das "Familienheim" -dieser liebevolle Begriff aus dem Erbschaftsteuerrecht- meint das Haus oder die Wohnung des Erblassers bzw. Schenkers. Wenn der Ehegatte oder ein Kind (bei bis zu 200 qm Wohnfläche) über einen Zeitraum von 10 Jahren hinweg nach dem Erbfall oder einer schenkweisen Übertragung dort weiterhin wohnt, bleibt es steuerbefreit. Doch eine Tücke ka...

Sehr häufig spielen in Erbfällen auch steuerliche Fragen eine Rolle. Das Finanzamt möchte sein Stück vom Kuchen und das kann ein sehr großes Stück sein! Doch höre selbst, welche Steuerfreibeträge gewährt werden und wie man die Steuerklasse ermittelt.

Wer eine Vollmacht erhalten hat, ist grundsätzlich dazu verpflichtet, dem Vollmachtgeber (oder später seinen Erben) Rechnung zu legen, was er mit der Vollmacht gemacht hat. Er muss vor allem zusammenstellen, welche Ausgaben er getätigt hat und diese auch belegen können. Nur in wenigen Ausnahmefällen muss der Bevollmächtigte nicht Rechnung legen. In dieser Folge zeige ich auf, wann der Bevollmächti...

Vollmachtgeber und Bevollmächtigter können ihr Verhältnis außerhalb der Vollmacht in einem gesonderten Vertrag regeln und sollten davon Gebrauch machen. Dieser Vertrag wird auch als "Vereinbarung im Innenverhältnis zwischen Vollmachtgeber und Bevollmächtigtem" bezeichnet. Regeln kann man alles, was man möchte. Typische Themen sind ein etwa geschuldeter Aufwendungs- oder Auslagenersatz oder der Umf...

Wer sich mit der Geltendmachung von Pflichtteilsansprüchen befasst, kommt sehr schnell auch zum Thema Pflichtteilsergänzung, d. h. der wertmäßigen Beteiligung des Pflichtteilsberechtigten an lebzeitigen Zuwendungen des Erblassers. Regelmäßig wird eine Rolle spielen, ob die betreffende Schenkung innerhalb eines Zeitraumes von 10 Jahren vor dem Erbfall getätigt wurde oder schon vorher. Sind die 10 J...

Viele trifft der Ruhestand scheinbar plötzlich und unerwartet. Gerade Unternehmer tun sich damit besonders schwer. Wohin mit der ganzen Zeit? Christian Hartmann hat Antworten auf diese Frage. In seinen Coachings hilft er Menschen, die sich im Ruhestand befinden oder bald vorhaben, diesen anzutreten, neue Wege zu gehen und herauszufinden, wofür sich das Aufstehen am Morgen noch immer lohnt. In dies...

Bestimmte Zuwendungen, die Kinder von ihren Eltern lebzeitig erhalten, sind im Todesfall unter mehreren Geschwistern auszugleichen. Wann das der Fall ist, was ausgeglichen wird und wie das funktioniert, erfährst Du in dieser Folge. Hier geht es vorwiegend um die §§ 2050 ff. BGB.

Häufig werden Vermögenswerte "im Wege der vorweggenommenen Erbfolge" lebzeitig übertragen. Doch was meint dieser Begriff? Kann man sich auf eine bestimmte rechtliche Einordnung verlassen? Leider nein. Aber höre selbst... -Und stelle sicher, dass Du ein Auslegungsproblem nicht hast, falls Dir Vermögen lebzeitig übertragen wird oder Du selbst Vermögen weitergeben möchtest. Wenn Du das Urteil des BGH...

Wenn Ehepaare ein Testament errichten möchten, stellt sich regelmäßig die Frage, was besser ist: das gemeinschaftliche Testament oder der Erbvertrag? Pauschal lässt sich das weder in die eine, noch in die andere Richtung beantworten, denn das jeweilige Regelungsziel wird entscheidend sein. Was diese beiden Formen letztwilliger Verfügungen bedeuten, wo ihre Vor- und Nachteile liegen, das erkläre ic...

Das OLG Frankfurt hat eine testamentarische Besuchspflicht in einer Entscheidung vom 5.2.2019, Az.: 20 W 98/18, für sittenwidrig erachtet. Der Vorgang ist ein gutes Beispiel dafür, dass die Verknüpfung eines bestimmten Handelns mit einer Erbeinsetzung mit Vorsicht zu genießen ist. Was passiert war und warum der Erblasser seine Enkelkinder nicht wie geschehen dazu verpflichten dürfte, ihn zu besuch...

Wer nach dem Ableben einer Person ein Testament auffindet, der ist verpflichtet, das Dokument im Original beim Nachlassgericht einzureichen. Was ist wie und wo abzuliefern? Und was passiert, wenn ich das einfach nicht mache? -Das willst Du nicht! Hör Dir lieber kurz an, was wo abzuliefern ist, um es richtig zu machen...  Wenn Du diesen Podcast sinnvoll findest, würde ich mich freuen, wenn Du...

Wer aus einem Erbfall Vermögenswerte erlangt, ist grundsätzlich dazu verpflichtet, dies gegenüber dem Finanzamt anzuzeigen. In dieser Folge erzähle ich Dir, welches das richtige Finanzamt für Deine Anzeige ist und welche Angaben Du gegenüber dem Finanzamt machen musst. Du kannst meine Hinweise aus dieser Folge weit überwiegend zusätzlich nachlesen in § 30 ErbStG (=Erbschaftsteuergesetz).

Häufig gibt es eine Person innerhalb der Familie oder dem näheren Bekannten-/ Freundeskreis, die im Alter und bei Krankheit Pflegeleistungen erbringt. Oft stellt sich die Frage, ob und wie diese Pflegeleistungen zu vergüten sind, aber erst viel später -wenn der Betreffende verstorben ist. In dieser Folge gebe ich einen Überblick, welche Anspruchsgrundlagen für eine Zahlung in Betracht kommen. Zugl...

Der Erbschein ist ein Legitimationspapier für den Erben, das er regelmäßig im Rechtsverkehr benötigt, um sich als Erbe ausweisen zu können. In Ep. 14 hatte ich die Wichtigkeit des Erbscheins bereits herausgestellt, soweit es um die Frage ging, welche Stelle welche Erbnachweise sehen möchte. Hier geht es nun darum, welche Wirkungen der Erbschein entfaltet, was im Erbschein steht, wie lange er Gülti...

Du kannst Deinem Erben oder Vermächtnisnehmer zur Auflage machen, dass er sich um Dinge, die Dir wichtig sind, kümmern soll. Doch was passiert, wenn er sich nicht daran hält? 

In manchen Fällen möchte man ein Erbe gar nicht antreten. Der häufigste Fall dürfte dabei die Überschuldung des Nachlasses sein. Doch wie kann man sich von einer solchen "Erb-Last" befreien? Man kann die Erbschaft gegenüber dem Nachlassgericht oder einem Notar durch Erklärung ausschlagen. In jedem Fall muss die 6-wöchige Ausschlagungsfrist eingehalten werden. Die Frist ist nur gewahrt, wenn die Er...

Tobias Kunz war vormals selbständig mit dem Unternehmen Pflegemanagement Kunz, der heutigen Livica GmbH, bei der er jetzt angestellt ist. Seit ca. einem Jahrzehnt bietet er Beratung, Anleitung und kontinuierliche Therapiebegleitung, unter anderem in der Palliativversorgung. Seine weiteren Hauptschwerpunkte sind: parenterale und enterale Ernährung, Stomaversorgung, Wundversorgung, Inkontinenzversor...

Ich habe die 12 Punkte, die mir bei der Testamentsgestaltung am Wichtigsten erscheinen, für Dich zusammengestellt. Willst Du eine letztwillige Verfügung errichten, kannst Du Dich hieran orientieren und prüfen, ob Du nichts Entscheidendes vergessen hast. Viel Erfolg!

Gibt es mehrere Miterben spricht man von einer Erbengemeinschaft. Wohnt ein Miterbe in einem Haus, das Bestandteil des Nachlasses ist, stellt sich häufig die Frage, ob und in welcher Höhe ein Mietzins bzw. "Nutzungsentschädigung" zu zahlen ist. Unter welchen Voraussetzungen dies möglich ist und warum man nicht allzu lange warten sollte, sich mit dieser Frage zu beschäftigen, erfährst Du in dieser...

Meist wird diese Frage das Eltern-Kind-Verhältnis betreffen. Eltern sind enttäuscht von der Entwicklung ihrer Kinder und möchten vor diesem Hintergrund, dass das Kind so wenig wie möglich des potentiell vorhandenen Erbes bekommt. Die Pflichtteilsentziehung wird hier nur höchst selten zum Erfolg führen. Warum das so ist und in welchen Fällen sie überhaupt in Frage kommt, das erfährst Du in dieser F...

Im Erbfall möchten Banken und Sparkassen, Grundbuchämter, Versicherungen und das Handelsregister einen Erbnachweis sehen, um Auszahlungen und Umschreibungen vorzunehmen. An den erforderlichen Nachweis werden jedoch zum Teil unterschiedliche Anforderungen gestellt. Wie diese Anforderungen aussehen und wo die Unterschiede liegen, erfährst Du hier. 

Hat ein Verstorbener eine Lebensversicherung oder einen Vertrag zugunsten Dritter hinterlassen, kann es zu einem Wettlauf zwischen dem Erben und dem Bezugsberechtigten kommen. Hier kann Schnelligkeit gefragt sein. Woran das hängt und was es zu beachten gilt, das erkläre ich in dieser Folge.

Staubtrocken, kurz und schmerzlos: wer die Bestattung organisieren darf und wie man denjenigen bestimmen kann, erfährst Du in dieser Folge.

Der Bundesgerichtshof (BGH) hat im Jahr 2016 eine spannende Entscheidung zur Verpflichtung des Erben, der Bank einen Erbschein vorzulegen, getroffen. Ok, der Sachverhalt ist nicht gerade ein Krimi, aber das Urteil könnte dem ein oder anderen wirklich hilfreich sein und es bleibt abzuwarten, was sich künftig daraus ergibt. Das macht dieses Urteil durchaus hörenswert! Ich schildere das Urteil des BG...