Komunitní profesní podcast pro finanční poradce.

Investiční platforma Moventum v letošním roce oslaví dvacet let působení na trhu. Aktuálně má klienty z více než 120 zemí světa. „Pro nás je Česká republika jedním z velmi zajímavých a silných trhů, kde jsme v posledních letech silně rostli, od května 2019 máme také licenci obchodníka s cennými papíry,“ říká Jan Zendulka, obchodní ředitel společnosti pro ČR a SR. Jaké jsou výhody specifických akti...

Meziroční míra inflace v dubnu vyskočila na 14,2 % a (opět) překonala veškeré odhady. Zároveň se již otevřeně objevují predikce úrokových sazeb hypoték kolem 7 %. Výhled na nejbližší období tak není nijak příznivý… Zdroj

Česká národní banka (ČNB) zvýšila své úrokové sazby o 0,75 procentního bodu a překvapila tím nejen analytiky. V rámci boje s inflací se na první pohled jedná o rozumný krok. Může ale inflaci i podpořit. A jak ovlivní hypoteční a realitní trh? Zdroj

Vláda schválila již několik plošných opatření, která mají zmírnit dopady inflace. Inflaci samotnou ale naopak podpoří. Proč příspěvek na dítě ve výši 5 000 Kč více uškodí než pomůže? A stejně tak další plošná opatření. Čím naopak vláda skutečně pomáhá? Zdroj

I po posledním zvýšení úrokových sazeb České národní banky (ČNB) se obchodní banky odhodlávají k jejímu následování. Navzdory zvýšení sazeb spořicích produktů ale dosahují rekordních zisků. Jak je to možné? Zdroj

Ceny bytů v Brně překonaly 100 tis. Kč/m2 a nezadržitelně se blíží pražským úrovním. Za hlavní důvod růstu cen je považován nedostatek bytů. Těch je ale podle statistik dost. Dokonce přebývají… kam se ztratily? A jak vpád ruských vojsk na Ukrajinu ovlivní realitní trh? Zdroj

Meziroční míra inflace v březnu dosáhla 12,7 % a překonala odhady analytiků i České národní banky (ČNB). Jak se může drobný střadatel před takovou inflací ochránit? A má vůbec šanci? Zdroj

Co je zdrojem rozpadu vztahů, když jeden z partnerů nebo oba dva začnou podnikat? Proč po období zamilovanosti nastavujeme autopilota? Rozpad vztahu není daň za úspěch, ale skutečnost, že podnikatelé často přestávají vnímat i další rozměry života. Kromě práce už nemají čas na vztahy ani na sebe. Zdroj

Míra inflace v Česku vyskočila nad 10 % a její růst se ještě nezastavil. Ovšem inflace není zdaleka jen český fenomén. Je téměř všude. Proč ceny tak rychle rostou? Proč bude inflační období douhé? A co může dělat proti inflaci vláda a centrální banka? Zdroj

Hypoteční trh letos čeká hluboký propad. Důvodů je mnoho – od růstu sazeb, přes regulaci ČNB, po „předzásobení“ v loňském roce a růst cen bytů a rodinných domů. A k tomu se přidala vysoká inflace a ceny energií. Výsledkem tak bude nejen propad hypotečního trhu, ale i zástup odmítnutých žadatelů o hypoteční úvěr… Zdroj

Stavební spoření je v době drahých hypoték levnější. A lidé to očividně vědí. Stavebním spořitelnám již loni narostla extrémně průměrná výše cílové částky. Letos tak může zažít „hypoteční“ boom. Zdroj

Aktivity - to nejsou jen počty oslovených klientů a počty schůzek, ale také činnosti, které by poradci a makléři měli dělat, ale nedělají je. Které aktivity člověka vedou k úspěchu? A které je naopak od úspěchu mohou oddalovat? A jak řídit aktivity z pohledu jednotlivce i z pohledu manažera? Zdroj

Tři rozhovory s úspěšnými profesionály. Jak uspět ve finančně – poradenském byznysu? Na to odpoví lektor Petr Syrový, rozená obchodnice Helena Leštinová a ředitel rodinné firmy se zaměřením na investiční nemovitosti David Bureš. Workshop proběhl 8. listopadu v Praze na konferenci FINfest. Zdroj

Meziroční míra inflace v únoru dosáhla 11,1 %. Podle guvernéra ČNB Jiřího Rusnoka se inflace vyšplhá ještě na 13 % až 14 %. Nejviditelnější zdražování je patrné u benzinu a nafty, které stojí téměř 50 Kč/l. Jak moc se paliva promítají do inflace? A kdy může dojít k jejímu snížení? Zdroj

Ukázky konkrétních aplikací a technologických tipů pro finanční poradce a realitní makléře v podání Marka Macury. Workshop proběhl v rámci konference FINfest, která se konala 8. listopadu v Praze. Zdroj

Průměrné ceny benzinu a nafty překročily 40 Kč/l. Vláda hledá řešení: Zastropovat cenu, nebo snížit daně z paliv, které tvoří polovinu ceny? Jaké důsledky by měla jednotlivá řešení? A proč může být ještě hůř a navzdory vládním opatřením mohou ceny dál růst? A na závěr… i takto vysoké ceny paliv jsou ničím proti ohrožení svobody, kterému čelíme. Zdroj

Komunikace s klienty i obchodními partnery je základem úspěšného podnikání. Při oslovení potenciálních zájemců, uzavírání nových zakázek i při péči o stávající zákazníky je třeba pravidelně komunikovat. Dnes si již navíc nemusíte vše pamatovat, neustále ručně filtrovat a vyhledávat - to za vás udělá automatizace v CRM. Nechte systém hlídat všechny důležité termíny, neaktivitu u vašich klientů podl...

Zajímá vás, jak se oceňují zdravotní rizika v životním pojištění? Rádi byste našli nějaký obecný návod pro underwriting (UW) a existuje vůbec? Víte, proč je důležité odpovídat úplně a pravdivě ve zdravotním dotazníku? Na to a mnohem více vám odpoví Michal Korejs z NN Životní pojišťovny. Sledujte další workshop konference FINfest, která se uskutečnila 8. listopadu v Praze. Zdroj

Hypoteční klienti Sberbank mají problém. Jejich účty u banky jsou zablokované, ale hypotéku musí dál splácet. To ale není to nejhorší, co je čeká. Úvěr budou muset v dohledné době nejspíš celý splatit… Zdroj

Kryptoměny jako doplněk investičního portfolia dokáží snížit jeho celkové riziko a přitom zvýšit výnos. Proto z našeho pohledu patří do finančního poradenství! Je však nutné vyřešit dva problémy – bezpečnou distribuci a odměňování pro poradenské firmy a jejich poradce. Oba problémy jsme vyřešili a díky směnárně a vzdělávání dokážeme poradenským firmám nabídnout bezpečnou distribuci kryptoměn. Sled...

Proč se investoři chovají iracionálně v obdobích růstu i propadu, přestože je neustále vzděláváme? Jaké kroky je třeba dělat v daných obdobích? Proč jsou emoce v rozhodovacím procesu silnější než data a jasná pravidla podle racionálního myšlení? Sledujte další workshop konference FINfest, která se uskutečnila 8. listopadu v Praze. Zdroj

Povinnost následného vzdělávání? E-learning není jediná cesta. Vector představí své roční zkušenosti s následným vzděláváním a poradí jak nejlépe tuto zákonnou povinnost splnit a získat pro sebe užitek. Sledujte další workshop konference FINfest, která se uskutečnila 8. listopadu v Praze. Zdroj

Ruský prezident Vladimir Putin vydal rozkaz k „mírové misi“ na Donbas a Luhaňsko. Jaký dopad má a bude mít ruský útok na Ukrajinu? A jak mají zareagovat na geopolitickou nestabilitu (zejména drobní) investoři? Zdroj

nsure – moderní srovnávač pojištění a hypoték pro poradce v jednom. Poznejte nástroj a společnost, které změnily trh poradenských srovnávačů a sjednávačů v České republice. Workshop se konal 8. listopadu v Praze na konferenci FINfest. Zdroj

Mnoho finančních poradců má k dispozici finanční plán. Ale nepracují s ním! Je totiž často složitý a klienti mu nerozumí. Proto jsme v SAB servisu vyvinuli Modelace, které umožňují poradenským firmám a jejich poradcům zachytit potřeby klientů a najít ideální řešení jejich naplnění. Jednoduchou drag and drop funkcí lze jednotlivé potřeby a jejich modelace seskládat do logické linky, která vytvoří s...