Investiční podcast: Cesta rentiéra

9 otázek, které je dobré si položit, když jsou trhy v růstu by Jiří Cimpel

V rámci investičních výhledů jsme rozebrali: - Aktuální situaci na finančních trzích. - Pokusili jsme se vysvětlit, jak fungují v praxi změny úrokových sazeb centrálních bankéřů a jak v reálu ovlivňují naše životy a investice. - Pokusili jsme se podívat na to, co nás čeká v blízké budoucnosti. - Shrnuli jsme 4 největší chyby, které můžete udělat při dědickém plánování.

Dnes bych rád v reakci na dotaz našeho posluchače Petra rozebral téma, jak lze investovat legálně a kolektivně se svými přáteli nebo rodinou prostřednictvím alternativního fondu regulovaného pod ZISIF § 15. Zároveň bych rád upozornil na rizika s těmito fondy spojená a odradil od investice do nich nezkušené investory, kteří často sednou na lep lákavým slibům prodejců a následně o své peníze jednodu...

Česká republika je krásné a bezpečné místo, pro život s investicemi to ale tak úplně být nemusí. Většinou s klienty narazím na dva problémy: 1. Veškerý svůj majetek a příjmy mají v ČR. 2. Často investují do aktiv, kde hrozí, že o své peníze přijdou (české firemní dluhopisy, směnky …) V dnešním díle jsem popsal hlavní důvody, proč investujeme s našimi klienty do bezpečných zahraničních aktiv a větš...

Vídám to dnes a denně. Investoři v průběhu života pracně akumulují majetek = šetří, podnikají, investují ... aby jednou mohli spokojeně přestat pracovat a užít si, co v pracovním shonu nestihli. Zkráceně řečeno, chtějí se stát rentiéry, kteří nebudou závislí ani na tom, že musí každý den do práce, ani na tom, co jim pošle stát. A tak pracují, investují, pracují a investují, až se dostanou do fáze,...

Mám pro vás další várku investičních výhledů za uplynulý měsíc, které jsme pro vás jako každý měsíc připravili s naším analytikem Danem Majstorovićem. Tentokrát jsme se podívali na to, co stojí za rekordními růsty akcií v letošním roce, proč americké akcie předhání ty evropské, kam až v Čechách porostou ceny nemovitostí a nebo jak analytikům dlouhodobě vychází jejich předpovědi.

Letní měsíce svádí k volnějším a odlehčenějším diskuzím například nad tématy rodinných vizí, cílů a hodnot. Při nich se často od investorů dozvídám, že nemají zcela jasno v tom, jak jednou svůj majetek budou využívat. I ve vyšším věku mají často tendenci plnění svých cílů odkládat a odsouvat na později, ale bohužel se pak snadno může stát, že na jejich naplnění už nedojde. Nebo také vídám situace,...

Dnes pro vás mám zajímavý příběh jedné naší klientky. Životní okolnosti ji vystavily nepříjemné rodinné situaci a ona byla nucená začít čerpat rentu ze svého portfolia dříve, než původně plánovala. Portfolio, se kterým k nám přišla, sice rentu přinášelo, ale vystavovalo ji značnému riziku, že by tomu tak nemuselo být navždy. Proto hledala cestu, jak snížit rizika a svou rentu zachovat. Poslechnout...

Nad čím bych měl jako majitel firmy, přemýšlet ještě před tím než se rozhodnu svou firmu prodat? ✔️Co v životě chci a co ne ✔️Co jsem si už v životě splnil a co bych si ještě splnit chtěl ✔️Jaké vztahy prodejem firmy zmizí a jak je nahradím ✔️Jak naložím se získanými penězi ✔️Jak bych chtěl svůj život změnit

V tomto díle jsem se rozpovídal o tom jaké byli mé vlastní investiční začátky v nákupech nemovitostí a jaké zbytečné chyby jsem na začátku udělal. Podíval jsem se ale také na to: ✔️jak a proč nad nákupy nemovitostí přemýšlet ✔️kdy nakupovat na úvěr a kdy ne ✔️jak si spočítat objektivní cenu dané nemovitosti ✔️jak vyjednávat cenu

V aktuálních investičních výhledech jsme se podívali na: ✔️Shrnutí vývoje na finančních trzích ✔️jak inflace ovlivňuje výnosy aktiv a která aktiva jí systematicky poráží ✔️jak investují domácnosti v USA a jak v ČR ✔️proč jako češi nebudeme tak bohatí jako američané ✔️jak přistupují k využití investičního dluhu různé generace

Tak jako asi většina rodičů, přemýšlím i já nad tím jak nejlépe připravit své dědi na současnou dobu a na svět, do kterého přichází. Nejsem žádný katastrofista a nemám pocit, že by současná doba nebyla pro naše dědi vhodná. Ani nemám pocit, že jsme se jako dědi měli lépe protože jsme místo mobilních telefonů používali kouřové signály a jako sociální síť sloužili naše spolužačky nebo tetky ve vesni...

V dnešních otázkách a odpovědích jsem odpovídal na otázku: "Proč honorovaní poradci participují na výkonnosti portfolia, ale né na jeho ztrátě." Byl to zajímavý dotaz a donutil mě více se nad tématem zamyslet a ukázat jak my nad poplatky a naší prací přemýšlíme. Snad se bude tento díl líbit i vám.

V posledních týdnech se mi začínají množit otázky na to, jestli nejsou ceny akcií a dalších aktiv nyní příliš vysoko a není na místě očekávat nějaký pokles. Na to mohu odpovědět samozřejmě jen to, že nejlepší co můžete udělat, když začínáte investovat, je OČEKÁVAT POKLES. Prostě čekejte to, že vložíte své prostředky a v tu chvíli přijde korekce a vy zažijete první svou vlnu. Pokud budete investova...

Máme za sebou šestou epizodu naší #moneytalkshow, kde s Michalem každé první pondělí v měsíci spolu s vámi probíráme vše, co se světa investic aktuálně dotýká a diváky zajímá. Co jsme probrali? ✔️ Zvyšování finanční gramotnosti u vlastních dětí. ✔️ Daně a jejich vliv na náš majetek a investice. ✔️ Jak žít šťastný život s penězi i bez peněz. ✔️ Inflace jako riziko pro každého investora.

To jediné čeho máme v životě omezené množství je čas. Už nikdy nezískáte zpět čas, který jste strávili čtením těchto řádek a je jen na vás vyhodnotit, jestli to byl čas dobře strávený nebo investovaný. Dnes bych se tedy rád podíval na čas z pohledu investora a rentiéra a zkusil více rozebrat to jak vyhodnocovat své investice právě z tohoto pohledu. Ukáži Vám konkrétní příklad na investici a rozhod...

V dnešních investičních výhledech jsme s Danem Majstorovićem probrali následující témata: ✔️Vývoj na finančních trzích od začátku roku ✔️Nástup inflace jako rizika pro dlouhodobé investory ✔️Časování investic při jednorázových investicích ✔️ETF jako aktivní i pasivní investiční strategie ✔️Jak přemýšlí chudí a jak bohatí

Podle čeho byste měli hodnotit jestli se vašim investicím daří a nebo nedaří? To je častá otázka se kterou se na mě obracíte. Dnes se vám pokusím ukázat, že dobrým benchmarkem není akciový index S&P 500 ale hlavně to jak se vám daří s pomocí investic plnit vaše dlouhodobé cíle.

Dobrý investiční plán by měl vždy odrážet Vaše osobní a rodinné hodnoty bez toho se z vašeho majetku stává pouze hromada peněz, která vám nepřináší skutečné potěšení a radost. Peníze jsou nezbytnou součástí našich životů, ale neměli by nikdy být jejich středobodem. V tomto dílu jsem tak rozebral jaké dvě životní události změnili můj pohled na svět a na mé hodnoty. Na konkrétních příkladech od naši...

Speciál Vašich otázek a mých odpovědí na různá investiční i neinvestiční témata. V tomto dílu jsem odpovídal na otázky: ✔️Jak nejjednodušeji a nejvýhodněji čerpat nekonečnou rentu z investic ✔️Rozdíly mezi akumulačními a distribučními třídami ETF fondů ✔️Bydlet v nájmu nebo ve vlastním ✔️Na co nesmím nikdy zapomenout pokud se rozhodnu žít v nájmu

Existují stovky investičních indexů do kterých můžete investovat své peníze, jak ale poznat ten pravý? To a mnohem víc si rozebereme v dnešním podcastu. Dozvíte se: ✔️Co to vlastně je ten akciový index, kdo ho skládá a k čemu slouží ✔️Jak můžeme investovat do konkrétního akciového indexu ✔️Jak si vybrat ten správný akciový index ✔️Podle čeho si vybírat indexový pasivní ETF fond ✔️Jak postavit jedn...

Na českém trhu se setkáváme s dvěma přístupy poradců - jeden je honorovaný, toho si platíte vy, druhý je provizní toho platí banka, pojišťovna apod. V dnešním dílu si rozebereme čím se tyto přístupy liší. Ukáži vám jak pracujeme v Cimpel & partneři v čistě honorovaném modelu. Podíváme se také na to s jakými různými modely honorovaného poradenství se v ČR setkáte a kdy je vhodné, který z nich využí...

Další díl naší #moneytalkshow, kde s Michalem každé první pondělí v měsíci spolu s vámi probíráme vše, co se světa investic aktuálně dotýká a diváky zajímá. Tentokrát jsme řešili například: ✔️Jak si trhy poradí s covidem a enormním tiskem nových peněz. ✔️Jaké jsou rizika investic do fondu v ČR - čeho se nebát a čemu se vyhnout. ✔️Rizika investic do ETF a rizika investičních platforem. ✔️Nezapomněl...

Pravidelná dávka aktuality z finančních trhů za měsíc duben. Probíraná témata: ✔️Co stojí za extrémním růstem finančních trhů z posledních měsíců ✔️Co můžeme čekat v dalších měsících ✔️Proč se podílovým fondům v posledních letech nedaří ✔️Co je to FKI a jak s ním v portfoliu pracovat

Do jakých aktiv se vyplatilo investovat v posledních 15 letech tak abyste dosáhli uspokojivého výnosu? V dnešním dílu jsem rozebral: ✔️Kdo byl vítězem a kdo poraženým za posledních 15 let ✔️Proč i přesto, že téměř vše vydělalo, jsou čeští investoři s výsledky svých portfolií v bankách zklamaní a co s tím ✔️Jak sestavit dlouhodobě úspěšné investiční portfolio ✔️Proč ETF fondy mohou být cestou k úsp...